Auditoría de Pagos Cripto
Realidad técnica para cobrar en activos digitales
Cobrar en criptomonedas en Argentina no es solo descargar una billetera en el celular. Desde 2021, el marco regulatorio del BCRA cambió 4 veces y esto afecta cómo una SRL o una SAU puede mover sus fondos. En Iemobilelab revisamos su infraestructura actual para ver si puede integrar pagos en USDT o Bitcoin sin romper la trazabilidad contable. Hicimos esto para 34 comercios medianos en el último año, detectando fallas en la custodia de llaves privadas en el 62% de los casos. No usamos palabras raras; le decimos qué cable conectar y qué exchange evitar.
Analizamos la seguridad de sus dispositivos de hardware. Si su equipo usa billeteras calientes en teléfonos con Android desactualizado, el riesgo de drenaje de fondos es alto. Evaluamos el uso de firmas múltiples (Multi-sig) para que ningún empleado pueda mover fondos solo. Métricas sin vueltas: una auditoría de 3 días puede ahorrarle el dolor de cabeza de perder el acceso a su capital por un error humano o un extravío de semilla de recuperación. Por cierto, siempre recomendamos tener al menos dos copias físicas de las frases de respaldo fuera de la oficina central.
Conversión a pesos y cierre de caja
El problema real no es recibir el pago, sino cómo convertirlo a pesos para pagar sueldos o proveedores locales. Estudiamos el spread de las plataformas que usa para que no pierda ese 2,4% extra en comisiones ocultas. Analizamos los datos del BCRA para entender qué canales de P2P son más seguros para su CUIT específico. Un mal movimiento en una plataforma no registrada puede bloquear su cuenta bancaria en menos de 48 horas. Nosotros trazamos el camino para que el dinero llegue a su cuenta con la documentación de respaldo necesaria.
- Revisión de protocolos de custodia física para 2 o más socios.
- Análisis de comisiones en 5 exchanges locales diferentes.
- Verificación de compatibilidad con sistemas de facturación actuales.
- Pruebas de estrés en la velocidad de liquidación de fondos (Cash-out).
Prevención de errores legales y contables
Siendo sinceros, no todos los negocios necesitan cobrar en cripto hoy mismo. A veces, el costo de cumplimiento es más alto que el beneficio de marketing. En nuestra auditoría de 12 puntos, definimos si su estructura societaria soporta la tenencia de activos digitales según las últimas circulares de la Inspección General de Justicia (IGJ). Valeria Inés Santillán supervisa que cada reporte técnico tenga sustento en la normativa vigente. Lo que dicen los datos es que la improvisación en este sector sale cara.
Entregamos un informe de 14 páginas con acciones concretas. No es un documento teórico, sino un manual de pasos para su tesorería. Si el software de su punto de venta no se habla con la blockchain, se lo decimos de entrada. Menos efectivo, más trazabilidad es nuestra meta para su flujo de fondos. El objetivo es que para el próximo cierre de trimestre, sus activos digitales estén tan ordenados como su inventario físico.
Heads-up: las normativas de la AFIP sobre activos digitales suelen actualizarse sin previo aviso, por lo que nuestras auditorías incluyen una ventana de consulta de 20 días después de la entrega del informe final para ajustar cualquier cambio imprevisto.